守正出新 行稳致远 助力实体经济高质量发展
2019-11-11 17:41:15
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深圳特区报纸

2019年是中华人民共和国成立70周年。七十年的沉浮,沉浮。飞越这座山70年后,画出了一幅壮丽的图画。作为一名从业近40年的金融工作者,我有幸见证和参与了改革开放以来中国金融业的历史性变革和发展,特别是党的十八大以来,中国金融业在高质量发展的道路上取得了举世瞩目的成就。

壮丽的中国,和平前进。平安信托作为国内信托业的中坚力量,在深圳经济特区诞生和成长。23年来,平安信托凭借平安集团的综合财务优势,与时俱进,积极落实党中央对财务工作的要求。以“稳定增长、结构调整、降低风险、造福民生”为己任。平安信托本着务实进取的精神,决心改革创新。它与中国的信任伙伴一道,为支持国家的经济和社会发展以及帮助人民过上更好的生活做出了自己的贡献。

稳步增长

与实体共存和繁荣

中国信托业是随着改革开放而产生的。在40年的发展中,信托业在优化资源配置、支持国民经济建设和增加居民财富方面发挥了积极而重要的作用。“经济是身体,金融是血液,两者共生繁荣”。平安信托紧跟国家政策,积极参与服务实体经济的发展。通过股权投资、投贷联动、产业基金和资产证券化,为企业提供全面高效的金融服务。在过去的五年里,平安信托为实体经济提供了超过1.7万亿元的融资。

在支持重大项目方面,平安信托充分发挥资产管理许可证的优势,引入社会资本作为股权资本,以满足新项目的资本需求和降低现有项目杠杆的需求。它积极干预交通短缺委员会、水环境保护和垃圾处理等民生基础设施领域。为5g商业、工业互联网、智慧城市等新基础设施领域的国家基础设施建设提供了强有力的支持,也为“一带一路”、粤港澳及海湾地区等国家战略区域的基础设施建设提供了机遇。

特别是随着《关于支持深圳建设中国特色社会主义示范区的意见》的正式发布,深圳面临着巨大的发展机遇,这也给深圳金融业带来了推动创新商业研究、推动商业模式转型、服务实体经济发展的新机遇。依托国家战略规划和深圳的地理优势,平安信托未来将重点关注以下领域,帮助深圳建设领先示范区,促进经济稳定增长和活力释放。首先,提高实体经济服务能力,抓住粤港澳及海湾地区建设机遇,积极参与城际高铁、海湾地区人员保障房等大型基础设施项目,为保险资金配置长期优质资产。其次,关注民生指标,帮助深圳建设高质量的公共服务体系,重点关注教育、医学科技、人工智能、生物技术等领域,探索项目投资机会。第三,发展绿色信托业务,努力成为可持续发展的先锋,发挥公司绿色交通资产证券化基准的作用,探索大湾区类似的商机。第四,安排专项资产投资,以资金、服务、公司三种模式为受困企业提供金融支持,探索不良资产跨境转移。

调谐结构

培育经济“新动能”

结构调整是促进经济稳定发展、提高质量和效率、转型升级的重要手段。信托业是唯一的金融子行业,其业务范围跨越直接融资市场、间接融资市场和实体产业三大领域。信托业通过投资贷款联动、股票债务联动和境内外联动,可以全面介入股权、债权和物权领域,促进传统产业升级,支持新兴产业发展。平安信托坚持供给侧结构改革主线,大力支持新兴产业发展,改造和提升传统产业,提高金融供给体系质量和效率。

私募股权投资是直接融资的重要方式,也是培育新经济动力的重要力量。近年来,平安信托积极输出长期积累的pe投资和管理经验,扩大股权投资规模,累计规模超过800亿元。主要支持节能环保、高端制造业、医疗卫生、互联网、高科技等新兴产业的一批优质企业,帮助产业结构升级。未来,平安信托将继续充分发挥自身的经验和资源优势。在为创新型经济和新兴产业提供长期股权资本支持的同时,还将利用平安集团的“金融”和“科技”战略,通过消费、科技、医疗、旅游等生态圈赋予企业权力,为投资企业提供投资后增值服务,提升企业价值。

除股权融资外,平安信托还将充分发挥集团综合财务和专业优势,充分利用资产证券化、资本市场和债券市场等标准化融资工具,帮助企业降低融资成本,提高融资效率。以资产证券化为例,公司将通过该业务的创新实践,充分发挥信托制度的优势,降低企业融资成本,帮助盘活现有资产,开辟实体企业直接融资的新渠道。

平安信托在大力推动新兴产业发展的同时,也关注传统大型企业,尤其是国有企业,通过并购、国有企业混合改革、投贷联动等方式促进传统产业转型升级,提高整体供给质量。

化学风险

打破市场“肠梗阻”

党的十八大以来,中国经济开始从高速增长阶段向高质量发展阶段转变,强调发展的“量”和“质”。2018年中央经济工作会议将把“防范和化解重大风险”作为国家三大挑战之一。国家出台多项政策,严格银行资产风险分类,控制表外业务无序扩张,引导不良资产加速处置,促进风险化解。

作为金融业的一员,平安信托除了通过股权投资、基础设施投融资服务等“常规业务”支持实体经济稳步增长,培育新的引擎和动力之外,还在思考如何充分发挥其专业能力,缓解企业压力,帮助化解实体经济风险。平安信托专注于新旧动能转换过程中的资源错配、市场清算和库存资产再激活机会,将“特殊资产投资”视为转换的四大核心业务之一,通过“特殊业务”解决市场存在的问题,从而缓解实体经济的相关风险压力。

平安信托通过多年的市场实践和研究发现,目前整个市场接受和消化能力有限,缺乏具备特殊资产终端处置和解析能力的专业机构。大量资产存放在渠道链接中,无法及时有效解决。“肠梗阻”和“堰塞湖”等问题是显而易见的。

未来,平安信托将充分发挥其业务优势、专业团队实力和强大的融资能力,以“特殊经营”的思维打造特殊资产差异化模式,以“智能、生态、投资银行”的理念开展特殊资产业务,整合资源,缓解企业压力,为化解风险做出贡献。

造福民生

帮助人民过上更好的生活

民生是国家的基础,民生惠民是关系全局的战略任务。改革开放以来,随着国民财富的增加和私有财产保护意识的增强,居民对家庭财富的有效配置、管理和继承的需求变得极为迫切。家族信托具有资产管理、风险隔离、遗产规划、公益慈善等功能优势。有利于保护和继承人民的合法财产,促进家庭和谐、稳定和继承优良的家庭传统,促进社会和谐稳定。平安信托将家族信托和保险信托业务作为其核心业务发展。平安信托通过适当发挥信托风险隔离和交易管理的制度优势,将满足居民在财富规划、家族企业继承和公益慈善等诸多领域的需求。

金融扶贫是战胜贫困的重要措施和支持。平安信托还积极探索利用慈善信托、资产证券化、股权投资等专业手段参与国家精准扶贫。两年来,公司积极响应国家“精准扶贫”倡议,根据平安集团“三村工程”的统一规划,走出了精准扶贫的“新信任模式”。由平安信托和平安人寿投资企业三川能源共同建设的西藏山南水电站项目已全面启动,平安投资7.5亿元。与此同时,由和平信托管理的“中国和平教育发展慈善信托计划”目前总规模超过2000万元。共资助10多个教育慈善项目,包括“谢幕慈善捐赠助理”和“中国教育支持2.0远程网络教室”,公共资金总额超过1000万元。

今后,平安信托将继续探索水电站扶贫、供水设施扶贫、垃圾焚烧发电扶贫、慈善信托扶贫等创新商业模式,通过工业扶贫为国家扶贫做出贡献。例如,在水电站扶贫领域,平安信托成功实施了开发征用农村集体土地补偿费购买水电站股份的模式,形成了集体公平,优先向有备案卡的贫困家庭分配权益。它还通过就业减贫、技能减贫、基础设施减贫和其他手段促进当地旅游业和文化产业的发展,以帮助该区域实现精确减贫和永久减贫。目前,公司还在探索资产证券化和债权投资等多种形式,参与贫困地区的水厂建设和垃圾焚烧发电项目,帮助当地扶贫。在慈善信托领域,平安信托进行了创新,建立了一个集体的、可持续的慈善信托。通过有针对性的开放,它呼吁更多有爱心的人参与其中,扩大慈善信托基金的规模,提高精确扶贫的效率。

经过70年的跌宕起伏,它变得辉煌,新时代将使它变得尖锐并继续前进。随着改革的进一步深化和中国金融市场专业化的逐步深化,我们有理由相信中国信托业将会有更大的发展空间。优秀的信托公司也将顺应国家经济发展的潮流。通过不断完善客户服务和产品结构创新,以差异化的生存价值和商业模式稳定自己在金融市场的地位,赢得具有良好职业道德和专业能力的投资者的尊重和信任。

展望未来,平安信托将紧紧跟随国家发展战略,聚焦“稳定增长、结构调整、降低风险、造福民生”的发展理念,依托平安集团在“金融科技”和“金融生态”方面的战略优势,拓展新的业务增长极,将业务推回到原点,坚定不移地沿着高质量发展的道路前进。同时,公司将积极参与平安集团国家“精准扶贫”和“三村工程”。通过慈善信托、工业扶贫等创新方式,公司将积极履行社会责任,为消除贫困的成功做出贡献,努力实现中国梦。(作者是平安信托党委书记兼董事长)

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